Faire du PEL et du CEL de vrais leviers de performance commerciale
À distance
Formation créée le 27/10/2025.Version du programme : 1
Type de formation
Formation à distanceDurée de formation
7 heures (1 jour)Accessibilité
OuiFaire du PEL et du CEL de vrais leviers de performance commerciale
À distance
Le PEL et le CEL ne sont pas seulement des produits d’épargne logement. Bien conseillés, ils deviennent de véritables leviers de fidélisation, de conquête et de performance commerciale. Cette formation vous permettra d’en faire des outils d’impact, en alliant maîtrise technique, argumentaire clair et approche personnalisée selon le profil et le projet du client. Grâce à une approche 100 % terrain, nourrie de cas réels issus d’expériences bancaires, vous apprendrez à transformer la technicité des produits en conseils convaincants. À la clé, vous aurez un décryptage actualisé de la fiscalité et des taux, des fiches outils pratiques et des trames d’argumentaire prêtes à l’emploi pour renforcer la confiance de vos clients et votre posture d’expert. Vous souhaitez faire du PEL et du CEL non plus de simples produits d’épargne, mais des leviers puissants de conseil et de performance commerciale, alors cette formation est faite pour vous !
Objectifs de la formation
- Comprendre le fonctionnement, l’intérêt et les conditions d’utilisation du PEL et du CEL
- Savoir comparer, conseiller et orienter entre PEL et CEL selon les profils et projets immobiliers
- Maîtriser les aspects fiscaux, le calcul des droits à prêt et les évolutions réglementaires
- Utiliser ces produits comme outils de fidélisation et d’accompagnement client à long terme
Profil des bénéficiaires
- Commerciaux en banque et/ou assurance
- Chargés de clientèle particuliers
- Collaborateurs impliqués dans la vente de produits d’épargne ou de financement immobilier
- Toute personne pouvant conseiller ou proposer ce type de produits et/ou de l’immobilier
- Aucun prérequis spécifique
Contenu de la formation
1. COMPRENDRE POUR MIEUX CONVAINCRE
- Définitions, objectifs et cadre réglementaire
- Points clés (conditions d’ouverture, durée, plafonds, taux, fonctionnement)
- Atelier comparatif
- Cas pratiques : conseiller selon le profil client (jeune actif, investisseur, famille, senior)
- Présentation des prêts associés : conditions, taux, calcul des droits à prêt
- Exercice argumentaire : comment valoriser chaque produit selon la situation
2. FISCALITÉ ET GESTION AU SERVICE DU CONSEIL
- Fonctionnement des versements et retraits
- Fiscalité actualisée selon la date d’ouverture
- Trouver la bonne stratégie selon le cas client
- Bonnes pratiques pour assurer un suivi client de qualité et des rebonds commerciaux efficaces
3. MISES EN PRATIQUE
- Challenge PEL / CEL
- Cas clients Quel produit recommandez-vous et pourquoi ?
- Construction d’un argumentaire de vente réutilisable en agence
Équipe pédagogique
Suivi de l'exécution et évaluation des résultats
- Quiz interactif sur les connaissances initiales en épargne logement
- Cas pratiques pour illustrer la souplesse du CEL vs la rigidité du PEL
Ressources techniques et pédagogiques
- Support de cours détaillé
- Cas pratiques
- Quiz interactif
Qualité et satisfaction
Capacité d'accueil
Accessibilité
Formation accessible aux personnes en situation de handicap. Merci de nous contacter pour toute adaptation nécessaire.