Conseiller efficacement selon le régime matrimonial du client

En présentiel

Formation créée le 27/10/2025.
Version du programme : 1

Type de formation

Formation présentielle

Durée de formation

14 heures (2 jours)

Accessibilité

Oui
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Conseiller efficacement selon le régime matrimonial du client

En présentiel


Les régimes matrimoniaux influencent directement la gestion, la propriété et la transmission du patrimoine. Pourtant, dans la relation client, ils restent souvent un sujet flou, voire tabou. Cette formation a pour objectif de permettre aux conseillers d’en parler avec aisance, d’en comprendre les enjeux, et de proposer des solutions adaptées et sécurisées. Elle vous permettra de conseiller avec justesse, d’apporter une réelle valeur ajoutée à vos clients et de renforcer votre crédibilité sur les sujets patrimoniaux sensibles.

Objectifs de la formation

  • Maîtriser les régimes matrimoniaux les plus courants et leurs logiques de fonctionnement
  • Identifier leurs conséquences sur la gestion, la propriété et la transmission du patrimoine
  • Savoir conseiller et orienter ses clients en fonction de leur situation matrimoniale et successorale
  • Adopter une posture claire et sécurisée dans le conseil patrimonial

Profil des bénéficiaires

Pour qui
  • Conseillers bancaires confirmés
  • Gestionnaires de patrimoine junior
  • Agents immobiliers et professionnels de la relation client patrimoniale
Prérequis

Contenu de la formation

1. COMPRENDRE LES RÉGIMES MATRIMONIAUX POUR MIEUX CONSEILLER
  • Les fondamentaux juridiques, simplement expliqués - Le régime primaire et les sources légales . Communauté réduite aux acquêts . Séparation de biens . Participation aux acquêts - Les principaux régimes
  • Atelier interactif “Qui possède quoi ?” - Mise en situation concrète : achat immobilier, succession, comptes joints - Comprendre les effets patrimoniaux de chaque régime
2. ANALYSER LES IMPACTS PATRIMONIAUX ET SUCCESSORAUX
  • Les effets concrets sur la vie financière du couple - Épargne, dettes, fiscalité, immobilier
  • Cas pratiques : divorce, remariage, héritage - Analyse de situations clients variées - Échanges collectifs sur les stratégies de sécurisation possibles
  • La transmission du patrimoine - Impact du régime matrimonial sur la succession - Notions clés de donation et d’avantage matrimonial - PACS et concubinage : comment protéger le partenaire non marié
3. ADOPTER LA POSTURE DU CONSEILLER EXPERT
  • Identifier les bons réflexes selon le profil client
  • Formuler une recommandation claire et compréhensible
  • Comment aborder le sujet matrimonial avec tact et pédagogie
  • Cas clients et mises en pratique
  • Synthèse finale et plan d’action individuel - Les 5 réflexes patrimoniaux à adopter - Partage des bonnes pratiques terrain

Équipe pédagogique

Formateurs experts en droit matrimonial et en gestion de patrimoine

Suivi de l'exécution et évaluation des résultats

  • Quizz interactif
  • Quizz révision
  • Cas pratique en groupe : analyse de situations
  • Études de cas et échanges
  • Recueil des impressions et plan d’action

Ressources techniques et pédagogiques

  • Supports et ressources envoyés aux participants

Qualité et satisfaction

Taux de satisfaction des apprenants : 95%. Taux de retour des enquêtes : 85%. Taux d'interruption en cours de prestation : 5%.

Capacité d'accueil

Entre 5 et 20 apprenants

Accessibilité

Formation accessible aux personnes en situation de handicap. Veuillez nous contacter pour toute demande spécifique.