Capacité professionnelle IAS niveau II - VIE
E-learning - 6H00 de tutorat
Formation créée le 15/01/2026. Dernière mise à jour le 16/01/2026.Version du programme : 1
Type de formation
MixteDurée de formation
75 heuresAccessibilité
OuiCapacité professionnelle IAS niveau II - VIE
E-learning - 6H00 de tutorat
La formation IAS Niveau II – Assurance Vie permet d’acquérir les connaissances nécessaires pour exercer une activité d’intermédiation dans le domaine de l’épargne, de la transmission et de la capitalisation. Ce niveau vise la maîtrise des mécanismes juridiques, financiers et fiscaux de l’assurance vie, ainsi que la capacité à conseiller un client dans le respect des exigences réglementaires (DDA, devoir de conseil, traçabilité). Cette formation avec 6H00 de tutorat prépare le participant à accompagner efficacement les particuliers et professionnels dans leurs projets patrimoniaux.
Version PDFObjectifs de la formation
- Comprendre les mécanismes juridiques et techniques de l’assurance vie
- Identifier les besoins patrimoniaux d’un client (épargne, transmission, retraite)
- Expliquer et appliquer les règles fiscales applicables aux contrats
- Conseiller sur la clause bénéficiaire et ses conséquences civiles et fiscales
- Proposer une allocation d’actifs adaptée au profil investisseur
- Respecter les obligations réglementaires de l’intermédiation (DDA, devoir de conseil)
- Assurer la gestion administrative et financière de la vie du contrat
Profil des bénéficiaires
Pour qui
- Collaborateurs d’agences / cabinets de courtage
- Mandataires en assurance
- Conseillers Banque-Assurance
- Professionnels souhaitant développer une expertise en épargne et transmission
- Personnes en reconversion vers les métiers du conseil patrimonial
Prérequis
- Aucun diplôme requis
- Compréhension de base des produits financiers ou d’épargne appréciée
- Maîtrise des outils bureautiques (si formation en distanciel)
Contenu de la formation
MODULE 1 – Cadre juridique et mécanismes de l’assurance vie
- Définition et principes fondamentaux de l’assurance vie
- Les différents types de contrats : - contrats en euros - contrats en unités de compte - contrats multisupports
- Acteurs du marché : assureur, distributeur, société de gestion
- Rôle de la provision mathématique
- Valeur de rachat : calcul et impact
MODULE 2 – Fiscalité de l’assurance vie
- Règles fiscales applicables aux primes et produits
- Rachats partiels / totaux : détermination de la part d’intérêts
- Fiscalité avant et après 8 ans
- PFU, barème IR, prélèvements sociaux
- Fiscalité applicable aux non-résidents
- Cas pratiques de calcul de fiscalité
- Déclaration fiscale du client : accompagnement
MODULE 3 – Transmission & clause bénéficiaire
- Rôle de la clause bénéficiaire
- Rédaction simple / démembrée / à options
- Fiscalité décès avant et après 70 ans
- Abattements applicables (152 500 €, 30 500 €, etc.)
- Dévolution successorale & assurances vie
- Acceptation du bénéfice : règles et conséquences
- Conflits et contentieux fréquents
- Transmission intergénérationnelle : stratégies
MODULE 4 – Stratégies patrimoniales et allocation d’actifs
- Profil investisseur et analyse des objectifs (MIFID II / DDA)
- Risque, horizon d’investissement, capacité financière
- Supports d’investissement : actions, obligations, OPCVM, SCPI, ETF…
- Diversification et arbitrages
- Assurance vie dans une stratégie patrimoniale globale : - retraite - éducation - protection du conjoint - transmission
- Comparaison avec PER, compte-titres, PEA, contrats luxembourgeois
MODULE 5 – Réglementation, conformité & devoir de conseil
- Rappel du cadre réglementaire (Code des assurances, DDA)
- Information précontractuelle
- Recueil des besoins, profil investisseur, adéquation de la recommandation
- Document d’entrée en relation
- Document de conseil : justification et traçabilité
- Gestion des conflits d’intérêts
- Lutte contre le blanchiment (LCB-FT) & vigilance renforcée
- RGPD applic appliquée à l’assurance vie
MODULE 6 – Vie du contrat
- Souscription : documents, déclarations, formalités
- Versements programmés / libres
- Arbitrages : mécanismes & procédures
- Avenants : modification du contrat
- Rachats partiels et totaux : calcul, délais, impacts
- Modification de la clause bénéficiaire
- Dénouement du contrat : retraite, décès, succession
- Relation client : pédagogie et accompagnement
Équipe pédagogique
Christine Simon est la responsable pédagogique et la référente handicap de la structure. Elle dispose de plus de 20 ans expérience dans le domaine de la formation professionnelle continue et forme dans différents domaines, dont en Webmarketing et Communication. Cheffe d'orchestre de l'organisme, elle s'assure de la bonne mise en œuvre de chacune des formations proposées à ses clients.
Ressources techniques et pédagogiques
- Plateforme d'apprentissage en ligne ; Contenu multimédia varié, intégrant des vidéos, des fiches récapitulatives, et des quiz interactifs après chaque partie pour évaluer la compréhension des participants
- Modules Interactifs
- Exercices et études de cas pour favoriser l'apprentissage pratique et ses corrections
- Mise à disposition de documentation
Modalités de certification
Résultats attendus à l'issue de la formation
- La validation des acquis repose sur plusieurs modalités complémentaires : QCM de vérification des connaissances réglementaires, techniques et juridiques Études de cas pratiques portant sur des situations réelles de conseil ou de gestion Analyse de situations client pour évaluer la capacité à mener un devoir de conseil conforme aux exigences de la DDA Évaluation finale attestant de la maîtrise des compétences nécessaires à l’exercice de l’intermédiation en assurance La réussite de ces évaluations permet la délivrance d’une attestation de capacité professionnelle IAS, conforme aux articles R.512-9 à R.512-14 du Code des assurances.
Accessibilité
Formation aménageable sur demande à un public en situation de handicap. Pour toutes demandes, merci de nous adresser un mail à hello@lespratiques.fr